Life insurance
Life insurance
一言でいうのは難しいですが、ざっと数千通りはあるでしょう。 おそらく数十社の保険会社のパンフレットを全部読んでも、決めることは難しいでしょう。 また、数千通りの組み合わせが頭に入っている保険屋さんも皆無といっていいでしょう。 つまり、比較しきれないことを比較しても最適な答えを出すことは難しいということです。では、どうすればいいか。まずは、生命保険も医療保険もガン保険のことはいったん置いておいて、自分の将来の資金計画をしっかり立てること。 例えば、「結婚」、「出産」のタイミングで生命保険の加入を検討される方であれば、こんなことを懸念するはずです。
新婚カップル…奥様が仕事を続けるかどうか、将来のお子さんの計画、奥様が産休中に減る収入の影響など、 新米パパ・ママさん…マイホームの購入、お子さんを私立に進学させて問題ないか、奥様の時短勤務を想定した家計の見直しなど
大事なことは、想定される「お金の山と谷」を、何となくではなく、具体的な金額をもって把握すること。
当オフィスは、節税や社会保障といった専門的な知識も考慮したうえで、「お金の山と谷」の把握を、サポートします。 「お金の山と谷」の把握ができれば、「何が起こったらいくら必要か」がはっきりわかるため、生命保険選びの方向性は簡単に決められるはずです。これが最適な生命保険選びの近道といえるでしょう。
弊社所在地
代表である清川は、日本でも珍しい、ファイナンシャルプランナー以外にも、公認会計士・税理士・宅地建物取引士の4つを同時に保有していますのでお金に関して最高のアドバイスをすることができます。
経済・会計系の最難関「公認会計士」
税金のプロフェッショナル「税理士」
ファイナンシャルプランナー資格の最高峰「CFP®」
不動産取引のプロフェッショナル「宅地建物取引士」
「社会人になったから」、「結婚したから」、「子供が生まれたから」で生命保険をお考えの方。 おそらく、気になることは生命保険だけではないはずです。
将来のお金の計画、住宅ローン、家計診断、節税など、相談者のお金周辺を見ながら、総合的なライフプランニングをした上で生命保険のアドバイスをしていきます。
当オフィスは、「基本的に、保険は不要」の立場に立っています。
アドバイスは至って簡単です。「必要か不必要か」のみ。
その中でも、相談者にとって必要なのは「コレとコレ」というように、かなり限定されたアドバイスをしています。
よって、30何社並べて1番安い保険をどうぞ、ということはしません。
そもそも、要らない保険の方が多いですから。
相談に来られた方には、「ダメな保険会社を1秒で見分ける方法」も教えます。
無料のご条件として「ネット広告見ました」と必ずお伝えください。
通常は、「初回1時間無料。それ以降10,000円/時間」のところ、ライフプランニング作成料 および 生命保険の相談料を、このページを見ているお客様にだけ完全に無料とします。
「社会人になったから」
「結婚したから」
「子供が生まれたから」
「妻が時短勤務になってお金は大丈夫か」
「子供が2人ほしいが、私立に通わせることは可能か。そもそも私立はいくらかかるのか」
「うちの家計は、いくらの住宅ローンを組めるか。また返済に無理はないか」
「無駄な出費をなくしたいから、家計診断をしてほしい」 など
とはいえ、他人にお金の相談をするのですから、不安や警戒心があって当然です。
勇気を出して行動された分、当方も誠意をもってご対応することを心がけています。
難しい話はせず、現在のご状況を会話形式で伺っていきますので、リラックスなさってお話しください。
感想
30代(男性)・大手外資系コンサルティング会社
生命保険は何となく入っていたのですが、少しでもよい提案が聞ければいいな、くらいに思っていました。 さすが公認会計士だけあって、保険ショップでは聞けないような理論的で納得感がある提案がよかったです。 また、税金が高いのが悩みだったのですが、節税方法も教えてくれました。 優秀な先生なので同僚にも清川先生を紹介しています。明るく、親切な先生ですよ。
30代(男性)・大手情報通信会社
結婚したばかりだったので、夫婦で保険とライフプランニングの相談をしました。 以前、CMでよく見かける代理店で生命保険の提案を受けたことがあるのですが、セカンドオピニオンを兼ねての相談でした。 先生を選んだ理由は、資格の多さです。ファイナンシャルプランナー以外に、公認会計士と税理士を持った先生はそうはいないので、大いに期待してお願いしました。 作成されたライフプラニング表はとても見やすく、わかりやすかったです。 保険については、本当にシンプルで、かつ損のないものをアドバイスしてくださって その後に、住宅を買った時も、金利、買うタイミングなど保険以外のこともアフターフォローで相談に乗ってくれました。 長く付き合うお金のプロとしてはおススメです。
20代(男性)・大手メーカー
結婚してこれからお金のことをしっかりしようと思い、保険、住宅、教育費など全般的に相談できるファイナンシャルプランナーの先生を探していたところ清川先生のHPを見つけました。 会計士資格も保有されている以外に、写真がとてもエネルギッシュでやさしそうな先生だったのが決め手です。 もともと会社の保険には入っていたのですが、セカンドオピニオンは的確で、特に保険に関わる税金の話が聞けたのは新鮮でした。 夜遅くに対応してくださったのもよかったです。
代表