生命保険の相談なら公認会計士・税理士・ファイナンシャルプランナーを保有するお金のプロまで

Life insurance

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比較をしてもランキングを見ても、最適な生命保険にはたどり着けない
大事なのは、誰に相談するか。
最近は、生命保険を選ぶ際、

「比較サイト」や「来店型保険ショップ」で簡単に情報を得ることができるようになりました。いまこのサイトをご覧になっている方であれば、検索結果に「比較サイト」や「ランキングサイト」が表示されたこともあるでしょう。さて、国内に生命保険の種類はいくつあるでしょうか。
組み合わせとしては、 保険会社 × 保険商品 × 特則 × 特約

一言でいうのは難しいですが、ざっと数千通りはあるでしょう。 おそらく数十社の保険会社のパンフレットを全部読んでも、決めることは難しいでしょう。 また、数千通りの組み合わせが頭に入っている保険屋さんも皆無といっていいでしょう。 つまり、比較しきれないことを比較しても最適な答えを出すことは難しいということです。では、どうすればいいか。まずは、生命保険も医療保険もガン保険のことはいったん置いておいて、自分の将来の資金計画をしっかり立てること。 例えば、「結婚」、「出産」のタイミングで生命保険の加入を検討される方であれば、こんなことを懸念するはずです。

新婚カップル…奥様が仕事を続けるかどうか、将来のお子さんの計画、奥様が産休中に減る収入の影響など、 新米パパ・ママさん…マイホームの購入、お子さんを私立に進学させて問題ないか、奥様の時短勤務を想定した家計の見直しなど

大事なことは、想定される「お金の山と谷」を、何となくではなく、具体的な金額をもって把握すること。

当オフィスは、節税や社会保障といった専門的な知識も考慮したうえで、「お金の山と谷」の把握を、サポートします。 「お金の山と谷」の把握ができれば、「何が起こったらいくら必要か」がはっきりわかるため、生命保険選びの方向性は簡単に決められるはずです。これが最適な生命保険選びの近道といえるでしょう。

比較しきれない情報の中から「安くていい保険」という宝探しはやめた方がよいでしょう。
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弊社所在地

ご相談場所
落ち着いて話せる弊社オフィスをおススメします。 ただし、お子さんが小さいなどの事情があれば訪問いたします。
〒104-0053
東京都中央区晴海3-13-1 ドゥトゥールEAST5024
都営大江戸線「勝どき駅」徒歩9分

<駐車場:無料>
※お車でお越しの際は、ご予約時にお知らせください。
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4つの資格保有者=最高のアドバイス

代表である清川は、日本でも珍しい、ファイナンシャルプランナー以外にも、公認会計士・税理士・宅地建物取引士の4つを同時に保有していますのでお金に関して最高のアドバイスをすることができます。

経済・会計系の最難関「公認会計士」
税金のプロフェッショナル「税理士」  
ファイナンシャルプランナー資格の最高峰「CFP®」
不動産取引のプロフェッショナル「宅地建物取引士」


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相談=生命保険だけではない

「社会人になったから」、「結婚したから」、「子供が生まれたから」で生命保険をお考えの方。 おそらく、気になることは生命保険だけではないはずです。

将来のお金の計画、住宅ローン、家計診断、節税など、相談者のお金周辺を見ながら、総合的なライフプランニングをした上で生命保険のアドバイスをしていきます。


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アドバイス=必要か不要か

当オフィスは、「基本的に、保険は不要」の立場に立っています。

アドバイスは至って簡単です。「必要か不必要か」のみ。
その中でも、相談者にとって必要なのは「コレとコレ」というように、かなり限定されたアドバイスをしています。 よって、30何社並べて1番安い保険をどうぞ、ということはしません。 そもそも、要らない保険の方が多いですから。 相談に来られた方には、「ダメな保険会社を1秒で見分ける方法」も教えます。


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完全に無料です

無料のご条件として「ネット広告見ました」と必ずお伝えください。

通常は、「初回1時間無料。それ以降10,000円/時間」のところ、ライフプランニング作成料 および 生命保険の相談料を、このページを見ているお客様にだけ完全に無料とします。


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ご相談料金 ¥ 0

通常の相談料金は初回1時間無料、以降1時間1万円(最大2万円まで)ですが・・・
このページをご覧いただいたお客様に限り
ライフプランニング作成料および生命保険の相談にかかる費用がすべて無料です。
無料とさせていただく条件として、電話でお問い合わせの際には、必ず「ネット広告見ました」とお伝えください。お問い合わせフォームをご利用の際は、「ご質問・ご相談内容」にネット広告をご覧になった旨をお伝えください。
<ご相談事例>

「社会人になったから」
「結婚したから」
「子供が生まれたから」
「妻が時短勤務になってお金は大丈夫か」
「子供が2人ほしいが、私立に通わせることは可能か。そもそも私立はいくらかかるのか」
「うちの家計は、いくらの住宅ローンを組めるか。また返済に無理はないか」
「無駄な出費をなくしたいから、家計診断をしてほしい」 など

年間で約150組のご相談をお受けしております!

とはいえ、他人にお金の相談をするのですから、不安や警戒心があって当然です。
勇気を出して行動された分、当方も誠意をもってご対応することを心がけています。
難しい話はせず、現在のご状況を会話形式で伺っていきますので、リラックスなさってお話しください。

98
満足度
92
ためになった
95
知識向上
89
節約率
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VOICE

感想

30代(男性)・大手外資系コンサルティング会社

voice 01

生命保険は何となく入っていたのですが、少しでもよい提案が聞ければいいな、くらいに思っていました。 さすが公認会計士だけあって、保険ショップでは聞けないような理論的で納得感がある提案がよかったです。 また、税金が高いのが悩みだったのですが、節税方法も教えてくれました。 優秀な先生なので同僚にも清川先生を紹介しています。明るく、親切な先生ですよ。

30代(男性)・大手情報通信会社

voice 02

結婚したばかりだったので、夫婦で保険とライフプランニングの相談をしました。 以前、CMでよく見かける代理店で生命保険の提案を受けたことがあるのですが、セカンドオピニオンを兼ねての相談でした。 先生を選んだ理由は、資格の多さです。ファイナンシャルプランナー以外に、公認会計士と税理士を持った先生はそうはいないので、大いに期待してお願いしました。 作成されたライフプラニング表はとても見やすく、わかりやすかったです。 保険については、本当にシンプルで、かつ損のないものをアドバイスしてくださって その後に、住宅を買った時も、金利、買うタイミングなど保険以外のこともアフターフォローで相談に乗ってくれました。 長く付き合うお金のプロとしてはおススメです。

20代(男性)・大手メーカー

voice 03

結婚してこれからお金のことをしっかりしようと思い、保険、住宅、教育費など全般的に相談できるファイナンシャルプランナーの先生を探していたところ清川先生のHPを見つけました。 会計士資格も保有されている以外に、写真がとてもエネルギッシュでやさしそうな先生だったのが決め手です。 もともと会社の保険には入っていたのですが、セカンドオピニオンは的確で、特に保険に関わる税金の話が聞けたのは新鮮でした。 夜遅くに対応してくださったのもよかったです。

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保険・ライフプランは私にご相談ください!

PROFILE

代表

それぞれのお客様自身に合ったライフプランを作成していきます。

清川 英哲(きよかわ ひでてつ)

(資格)
公認会計士、税理士、宅地建物取引士 ファイナンシャル・プランナー(CFP®)

東京都足立区出身 1978年生まれの、≒松坂世代

中央大学附属高校 → 中央大学 と附属生の特権を活かし、別の意味で学生生活を満喫。
大学生時代に、オークションサイトでアイドルグッズの売り買いがプチ成功し、ビジネスの面白さに気づく。
卒業後はクレジット会社の営業を2年間経験。その後、脱サラで公認会計士を目指す。 浪人中は、テレビ局のイベントスタッフや郵便配達のアルバイトと勉強との両立で、ボンビーかつ多忙な毎日。持ち前の要領の良さと本番の強さで、2006年に公認会計士試験に合格(合格率8.2%)。しかも上位合格。合格後は、4大会計事務所の1つ、あずさ監査法人株式公開本部に勤務。 2015年 「清川英哲 公認会計士・税理士 事務所」として独立。 日本のFPのレベルが低いことを残念に思い、現在はFP事務所を主軸に置いたサービスをご提供しています。
プライベートでは、2人の男の子のパパ
尊敬する人物:両親(貧しいながら学校に送ってくれたので)
Q&A
Q.相談が可能な時間を教えてください。
A.平日、土日・祝日、お時間を問わずいつでも可能です。 みなさん、平日はお仕事をされているので、平日夜または土日にご相談をされる方が多いです。 要予約になります。
Q.自宅まで来ていただくことは可能ですか。
A.原則、勝どきオフィス(東京都中央区晴海)でのご対応となりますが、お子様が小さいといったご事情によりご自宅またはご自宅付近まで伺うことは可能です。
Q.既婚者ですが、1人での相談も可能でしょうか。
A.ご夫婦でご相談をお願いしておりますが、既婚所の方で家計を握っている方の場合はお一人様でも大丈夫です。 また、ご相談時には「メモを必ず取る」ことをお願いしております。 なぜならお互いが有意義な時間を共有するため、真剣な方のみのご相談を受け付けているからです。
Q.相談料金はいくらですか。
A.完全無料です。 ※無料とさせていただく条件として、電話でお問い合わせの際には、必ず「ネット広告見ました」とお伝えください。お問い合わせフォームをご利用の際は、「ご質問・ご相談内容」にネット広告をご覧になった旨をお伝えください。
Q.このような相談が初めてで、不安なのですが・・・
A.当オフィスでは年間で約150組の相談を受けています。 とはいえ、他人にお金の相談をするのですから、不安や警戒心があって当然です。 勇気を出して行動された分、当方も誠意をもってご対応することを心がけています。 難しい話はせず、現在のご状況を会話形式で伺っていきますので、リラックスなさってお話しください。
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